Der Block weitet die Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche auf Kryptowährungen, Luxusgüter und Fußball aus
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Die Europäische Union hat ein vorläufiges Abkommen ausgearbeitet, das eine Obergrenze von 10.000 Euro für Barzahlungen vorsieht, um den Herausforderungen durch Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu begegnen. Das Abkommen, das diese Woche durch Verhandlungen zwischen den Mitgliedstaaten und dem Europäischen Parlament erzielt wurde, zielt darauf ab, die Bürger und das EU-Finanzsystem vor illegalen Finanzaktivitäten zu schützen.
Die vorgeschlagene Gesetzgebung weckt jedoch Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes und befürchtet eine staatliche Überwachung und staatliche Kontrolle darüber, wie Menschen ihr Geld ausgeben, sowie einen möglichen Missbrauch der neuen Befugnisse.
Die neu erlassenen Vorschriften werden die Barzahlungsgrenze für Unternehmen festlegen, die in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Bankwesen, Immobilienagenturen, Vermögensverwaltungsfirmen, Casinos und Händler tätig sind. Darüber hinaus sind diese Unternehmen verpflichtet, die Identität von Personen zu überprüfen, die Barzahlungen im Bereich von 3.000 bis 10.000 Euro tätigen.
Während die Mitgliedsländer die Flexibilität haben, niedrigere Grenzen für Barzahlungen festzulegen, führt das Interimsabkommen einen stärkeren Schwerpunkt auf die Überwachung vermögender Privatpersonen ein, eine Bestimmung, die von Mitgliedern des Europäischen Parlaments (MEPs) befürwortet wird.
In einer Erweiterung des Aufsichtsumfangs umfasst die vorläufige Vereinbarung nun einen bedeutenden Teil des Kryptowährungssektors. Kryptodienstanbieter müssen die Identität ihrer Kunden bei Transaktionen im Wert von 1.000 € oder mehr authentifizieren.
Ab 2029 wird der Regulierungsrahmen auf professionelle Fußballvereine und -vermittler ausgeweitet, die als verpflichtete Einheiten kategorisiert werden. Diese Klassifizierung schreibt vor, dass diese Unternehmen Kundenidentitäten authentifizieren, Transaktionen überwachen und verdächtige Geldtransfers unverzüglich den Finanznachrichtendiensten ihrer jeweiligen Länder melden.
Das Abkommen ermächtigt die Mitgliedsländer, Fußballvereine und -vermittler von ihren nationalen Listen auszuschließen, wenn sie davon ausgehen, dass sie kein Risiko darstellen.
Nationale Finanznachrichtendienste und andere zuständige Behörden erhalten Zugang zu Informationen über Eigentum, Bankkonten sowie Grund- und Eigentumsregister. Diese Behörden werden auch die Eigentumsübertragung bestimmter Luxusgüter überwachen und die Schwellenwerte auf 250.000 Euro für Autos und 7,5 Millionen Euro für Yachten und Flugzeuge festlegen.
Die bevorstehende Umsetzung der neuen Gesetzgebung hat eine heftige öffentliche Debatte entfacht, die unterschiedliche Standpunkte offenlegt. Die zunehmende Besorgnis über eine mögliche totalitäre Überwachung, insbesondere mit Ausnahmen für prominente Personen, weckt beunruhigende Parallelen zu Orwells „1984“ und verstärkt die Angst vor einer dystopischen Realität.
Es wurde Skepsis gegenüber der Wirksamkeit dieser Vorschriften geäußert, was zu Fragen hinsichtlich ihrer Fähigkeit, Geldwäsche wirklich zu bekämpfen, und zu Forderungen nach einer umfassenderen Strategie geführt hat, die sich mit dem aufstrebenden Kryptowährungssektor befasst.
Umgekehrt interpretieren einige die Barzahlungsobergrenze der EU als einen positiven Schritt hin zur Erfüllung der Bedürfnisse der modernen Wirtschaft. Sie erkennen die sich weiterentwickelnden Finanzlandschaften und die Digitalisierung von Cashflows an, einschließlich des wachsenden Einflusses digitaler Zentralbankwährungen. Allerdings gibt es auch Stimmen, die diese Maßnahmen als übertriebene staatliche Kontrolle verurteilen. Der laufende Diskurs spiegelt eine polarisierte Perspektive auf die Maßnahmen der EU wider und bringt Bedenken hinsichtlich eines möglichen Machtmissbrauchs und der Notwendigkeit einer Anpassung der Zahlungsmethoden an die heutigen Bedürfnisse zum Ausdruck. Diese Debatte unterstreicht die komplexe Dynamik zwischen Finanzvorschriften, Überwachung und individuellen Freiheiten im digitalen Zeitalter.
Die in dieser Kolumne geäußerten Aussagen, Ansichten und Meinungen sind ausschließlich die des Autors und spiegeln nicht unbedingt die von RT wider.